Банковская гарантия под авансовый платеж без залога

Банковская гарантия на возврат авансового платежа может быть проигнорирована заказчиком (принципалом) и заинтересованной стороной (бенефициаром). Она не является обязательной, ведь банк выступает третьей стороной, арбитром.

В каких случаях нужна банковская гарантия

Предлагается воспользоваться этой услугой при заключении сделки купли-продажи между юридическими лицами и физическими. Конечно, не только на словах должна быть оговорена гарантия, но и в договоре указана и заверена подписями сторон.

Актуально выбрать такое дополнительное условие сотрудничества в следующих случаях:

  • заключается сделка купли-продажи товаров, услуг;
  • платежи осуществляются по безналичному расчету;
  • продавец товаров или поставщик услуг требует заплатить аванс.

Раньше авансовый платеж применялся не так часто, как предоплата. Термин «предоплата» мог использоваться для обозначения аванса. Теперь все иначе.

Банковская система помогает взаимодействовать компаниям из разных стран и регионов без лишних сложностей. Это первая причина, почему столь большое значение теперь придается авансу. Данный платеж может покрывать стоимость транспортировки грузов и другие траты. Как и при продаже квартиры, при оформлении аренды нужны гарантии. Серьезное отношение заказчика является обязательным условием сотрудничества, а от поставщика товаров и услуг требуется проявить настойчивость, нужна честность для успеха сделки.

Вторая причина, почему так важен аванс – амортизация степени рисков. Мир финансов похож на океан, в котором есть подводные течения, рифы. Непреодолимые факторы и обстоятельства могут влиять на сделку, препятствовать успеху. Банковская гарантия авансового платежа спасает от них.

Преимущества заключения договора о банковской гарантии для покупателя (принципала):

  • в случае нарушения правил договора, неисполнения обязательств, не нужно будет дополнительно искать средства, покрывающие убытки – они уже найдены;
  • можно смело рекомендовать другую сторону, когда понравилась цена или товар, не бояться прослыть человеком ненадежным;
  • легко закупать больше;
  • аванс иногда является обязательным условием товарного кредита;
  • когда нет риска, условия договора, взаиморасчетов тоже могут стать более лояльными.

Преимущества для продавца (бенефициара):

  • возможность без риска заключить больше сделок с условием авансового платежа;
  • предоставить товарный кредит;
  • возможность в кризисной ситуации использовать в качестве залогового имущества размещенные депозиты, не изымать деньги из оборота предприятия.

Банковская гарантия на авансовый платеж позволяет вести бизнес по-настоящему эффективно.

Это интересно:  Перечень оборудования для лицензирования медицинской деятельности

Когда невыгодно воспользоваться этой услугой? Пожалуй, только если сумма сделки и авансового платежа небольшая. Но и в этом случае, в надежде на долгосрочное партнерство, можно банковскую гарантию оформить. Если условия договора соблюдаются, она так и останется запасным вариантом.

Роль финансового учреждения

Банк по контракту в договоре:

  • оформляет гарантию;
  • при получении документов, подтверждающих, что сделка не состоялась, проверяет достоверность этого факта;
  • выплачивает аванс заказчику вместо продавца;
  • при необходимости уменьшения суммы страховки аванса, инициирует данный процесс.

В ситуации непредвиденной, неприятной по сути своей, представители обеих сторон будут меньше переживать. Убытки удастся свести к минимуму.

Как часто возврат аванса задерживается

Не проводились никогда исследования вопроса рентабельности заключения сделок с авансовым платежом. Но их начали заключать по естественным, а не надуманным причинам. Банковская гарантия на авансовый платеж, что это такое никто бы не узнал на самом деле, если бы всегда внесенную заранее сумму при расторжении договора возвращали.

Негативные эмоции такой поворот событий всегда вызывает. Дополнительные стресс, источник гнева, разочарования, убытков в динамичном XXI веке явно ни к чему. Если вмешивается гарант, позже стороны смогут вновь договориться. Безотзывная банковская гарантия – это забота о репутации.

Даже если финансовое учреждение посвящено в нюансы сделки, они не разглашаются третьим лицам при возникновении финансовых сложностей. Соблюдается конфиденциальность. Это тоже преимущество банковской гарантии на авансовый платеж.

Время действия и условия выплаты банковской гарантии на аванс

Редко выбирается в качестве аванса 50% общей суммы сделки. Чаще речь идет о 30 или 20%. После того как деньги переведены на счет бенефициара, другие пункты договора будут выполняться. Если они не выполняются или нарушены какие-либо правомерные требования заказчика, одна из сторон вправе обратиться к сотрудникам финансово учреждения с требованием исполнить обязательства касательно банковской гарантии на возврат авансового платежа. Только если партнеры соответствуют требованиям, заявленным для получения гарантии, и срок действия договора о предоставлении этой услуги не истек, сумма может быть выплачена.

Другие банковские гарантии

Помимо договора о банковской гарантии на авансовый платеж, часто предлагается воспользоваться такими услугами:

  • платежная банковская гарантия;
  • тендерная.

В случае с авансовой гарантией, одна из сторон не может справиться с взятыми на себя обязательствами, а другая не хочет смириться с таким положением дел. Банк готов пойти на риск, предоставить что-то вроде кредита. При оплате банковская гарантия на обеспечение возврата авансовых средств аннулируется. Тендерная гарантия и платежная применяется в качестве амортизирующего ресурса в других ситуациях, когда причина вероятных убытков кроется в другом.

Конкурентные преимущества предложения

Комиссия банка, проценты, начисляемые за депозит, неодинаковы в разных финансовых учреждениях. Одни и те же условия предлагаются в Альфа-Банке, ВТБ или Сбербанке? Чтобы узнать ответ на этот вопрос, нужно обратиться в ближайшее отделение или получить консультацию в телефонном режиме, на официальном сайте. Обычно выбираются услуги учреждения, в котором хранится депозит, ведь без залога получить банковскую гарантию на авансовый платеж в некоторых ситуациях сложно. Банковская гарантия на возврат авансового платежа Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ – это не кредит, отдельная услуга, хотя в чем-то они схожи.

Это интересно:  Какими именами нельзя называть детей

Банковская гарантия возврата авансового платежа

Банковская гарантия возврата авансового платежа (или по-другому — возврата денежных средств) выдается гарантом (банковским учреждением) на сумму частичной предоплаты (аванса), внесенного в счет оплаты услуг, работ или товара в полном соответствии с условиями договора.

Цель выдачи — гарантирование (обеспечение) возврата определенной контрактом суммы денежных средств в том случае, если продавцом не были выполнены взятые на себя обязательства по:

  • выполнению каких-либо работ;
  • поставке продукции;
  • оказанию услуги/услуг.

Данная разновидность гарантии может предполагать снижение суммы по мере того, как исполняются условия договора. Причем подобное уменьшение происходит автоматически. Под выполнением условий понимают выполнение поставки или работ, а также оказание услуги.

В таком случае выступающее по сделке гарантом банковское учреждение выполняет мониторинг и фиксацию поступления документации, являющейся подтверждением выполнения обязательств принципала перед бенефициаром (исполнителя перед выгодопроиобретателем). И если все в порядке, то банк инициирует уменьшение гарантийной суммы на конкретную величину. Последняя четко оговаривается в соответствующих документах.

Подтверждение исполнения

Безусловным документом, подтверждающим факт выполнения обязательств, которые были взяты на себя исполнителем (то есть, принципалом), является заявление выгодоприобретателя (то есть, бенефициара). Оно составляется только в письменной форме. На основании заявления гарант (то есть, банк) полностью или же частично освобождается от выполнения обязательств. Причина — надлежащее исполнение принципалом своих обязательств, к которому претензий со стороны бенефициара нет.

Порядок предоставления банковского поручительства

Получение аванса исполнителем от заказчика товара (услуги, работы) должно быть предусмотрено условиями подписанного договора. Размер его ни к чему не привязывается, и может составлять 30% (и менее) общей стоимости контракта.

При этом выдача банковской гарантии возврата авансового платежа выполняется до того момента, как предоплата будет получена. Почему именно так? Потому что это дает возможность покупателю обезопасить себя от нецелевого расходования денежных средств исполнителем/поставщиком. И если факт использования полученного аванса не по назначению действительно имеет место, то гарант должен выполнить возврат суммы денежных средств, означенной в договоре, заказчику продукции (работы, услуги).

Это интересно:  Дают ли группу инвалидности после инфаркта

Банковские гарантии

Банковские гарантии — эффективный инструмент обеспечения исполнения обязательств

154 млн ₽

2 года

до 5 млн ₽

  • Описание
  • Тарифы и условия

Условия не являются публичной офертой (выпуск гарантии за 2 дня) В некоторых случаях срок рассмотрения заявки/выдачи гарантии может быть увеличен

По упрощенному подходу банк выпускает:

  • гарантии для обеспечения обязательств в рамках Госзакупок (44-ФЗ; 223-ФЗ)
  • гарантии по типовой форме
  • гарантии в пользу Бенефициара, с которым АО «Райффайзенбанк» имеет успешные партнерские отношения и текст гарантии уже предварительно согласован банком

Мы готовы предоставить данную услугу в максимально комфортные сроки с минимальными трудозатратами с вашей стороны.

Обращаем ваше внимание, что решение о выдаче гарантий может быть принято только на основании обращения клиента. Банк не пользуется услугами агентов и посредников для целей привлечения клиентов для выпуска гарантий и не заключает соответствующие договоры с третьими лицами.

Гарантия возврата предоплаты/авансового платежа

Если Вы Продавец, а Ваш Покупатель готов осуществить предоплату при условии предоставления банковской гарантии

ДБ АО «Сбербанк» предлагает Вам открыть Гарантию возврата предоплаты/авансового платежа

Гарантия возврата предоплаты / авансового платежа – это гарантия, обеспечивающая исполнение обязательств Продавца (Аппликанта) по возврату предоплаты / авансового платежа, в случае не исполнения Продавцом своих обязательств по поставке товаров, работ или услуг.

Преимущества:

  • Возможность получения Продавцом предоплаты за товар/услуги, при этом у Покупателя отсутствует риск потери предоплаты;
  • Существенная экономия для Продавца т.к. банковские расходы по гарантии меньше расходов, связанных с получением кредита на пополнение оборотных средств для производства необходимого товара;

В каких случаях используется?

  • Если в соответствии с контрактом, Вам необходимо предоставить Покупателю банковскую гарантию возврата авансового платежа;
  • Если Вам необходимы денежные средства на производство продукции, а Ваш Покупатель готов перечислить Вам предоплату при условии предоставления банковской гарантии;

На каких условиях предоставляется?

  • под 100% денежное покрытие (перечень документов)
  • в рамках кредитной линии под другие виды залогов (перечень документов)

Дополнительно:

  • Возможно предоставление гарантии возврата авансового платежа, выпущенной первоклассным банком, под контр- гарантию ДБ АО «Сбербанк»

Сколько стоит?

  • 2-5% годовых, мин. 15 000 тенге за открытие гарантии, в рамках кредитной линии под другие виды залогов.
  • Статья написана по материалам сайтов: creditwit.ru, www.raiffeisen.ru, www.sberbank.kz.

    »

    Помогла статья? Оцените её
    1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
    Загрузка...
    Добавить комментарий

    Adblock
    detector