На какой срок выдается банковская лицензия

Не отвечает

14. Вправе ли органы законодательной и исполнительной власти, органы МСУ вмешиваться в деятельность кредитных организаций?

Не вправе

15. Что должно содержаться в Уставе кредитной организации?

1) фирменное наименование;

(п. 1 в ред. Федерального закона от 18.12.2006 N 231-ФЗ)

2) указание на организационно-правовую форму;

3) сведения об адресе (месте нахождения) органов управления и обособленных подразделений;

4) перечень осуществляемых банковских операций и сделок в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона;

5) сведения о размере уставного капитала;

6) сведения о системе органов управления, в том числе исполнительных органов, и органов внутреннего контроля, о порядке их образования и об их полномочиях;

7) иные сведения, предусмотренные федеральными законами для уставов юридических лиц указанной организационно-правовой формы.

16. Из каких средств формируется Уставный капитал кредитной организации?

Уставный капитал кредитной организации составляется из величины вкладов ее участников и определяет минимальный размер имущества, гарантирующего интересы ее кредиторов

17. В какой сумме устанавливается минимальный размер Уставного капитала для вновь регистрируемого банка? С.11

В сумме 180 миллионов рублей

18. Перечислите органы управления кредитной организации?

Органами управления кредитной организации наряду с общим собранием ее учредителей (участников) являются совет директоров (наблюдательный совет), единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган.

19. Каким органом осуществляется текущее руководство деятельности кредитной организации?

осуществляется единоличным исполнительным органом и коллегиальным исполнительным органом

20. В какой сумме устанавливается минимальный размер собственных средств кредитных организаций?

Миллионов рублей, за исключением случая, предусмотренного частью четвертой настоящей статьи

21. Кокой организацией принимается решение о государственной регистрации кредитной организации?

Государственная регистрация кредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковских операций

22. Для каких целей БР ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций?

В целях осуществления им контрольных и надзорных функций

23. Какая информация указывается в лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации?

В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться

24. На какой срок выдается лицензия кредитной организации?

Лицензия на осуществление банковских операций выдается без ограничения сроков ее действия.

25. Опишите суть понятия «Банковский платежный агент – это…»?

Это все те, кто принимает деньги у населения через автоматические платежные терминалы или посредством операторов, работающих через платежные программы, и перечисляет их поставщику услуг.

26. С какой целью кредитные организации привлекают банковского платежного агента?

27. Что обязан осуществлять банковский платежный агент при приеме платежей физических лиц?

Банковский платежный агент при приеме платежей физических лиц обязан:

1) иметь договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренный настоящей статьей;

2) соблюдать порядок осуществления приема платежей физических лиц в соответствии с правилами осуществления расчетов в Российской Федерации, установленными Банком России;

3) использовать отдельный банковский счет (счета) для осуществления расчетов по приему платежей;

4) сдавать в кредитную организацию полученные от плательщиков при приеме платежей наличные денежные средства для зачисления в полном объеме на свой отдельный банковский счет (счета).

28. Какие документы должны предоставляться кредитной организацией БР для государственной регистрации и получения лицензии?

1) заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций; в заявлении также указываются сведения об адресе (месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому осуществляется связь с кредитной организацией;

(в ред. Федерального закона от 21.03.2002 N 31-ФЗ)

2) учредительный договор (подлинник или нотариально удостоверенная копия), если его подписание предусмотрено федеральным законом;

(в ред. Федерального закона от 21.03.2002 N 31-ФЗ)

3) устав (подлинник или нотариально удостоверенная копия);

(пп. 3 в ред. Федерального закона от 21.03.2002 N 31-ФЗ)

4) бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (участников) кредитной организации, протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении устава кредитной организации, а также кандидатур для назначения на должности руководителя кредитной организации и главного бухгалтера кредитной организации. Порядок составления бизнес-плана кредитной организации и критерии его оценки устанавливаются нормативными актами Банка России;

(пп. 4 в ред. Федерального закона от 19.06.2001 N 82-ФЗ)

5) документы об уплате государственной пошлины за государственную регистрацию кредитной организации и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций при создании кредитной организации;

(пп. 5 в ред. Федерального закона от 03.05.2006 N 60-ФЗ)

6) копии документов о государственной регистрации учредителей — юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, а также подтверждения налоговыми органами выполнения учредителями — юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года;

(в ред. Федеральных законов от 21.03.2002 N 31-ФЗ, от 29.06.2004 N 58-ФЗ)

7) документы (согласно перечню, установленному нормативными актами Банка России), подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями — физическими лицами в уставный капитал кредитной организации;

(пп. 7 в ред. Федерального закона от 19.06.2001 N 82-ФЗ)

8) анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации.

29. Перечислите, по каким основаниям кредитная организация может получить отказ в государственной регистрации и выдаче лицензии?

1) несоответствие кандидатов, отсутствие у них высшего юридического или экономического образования и опыта руководства отделом

финансовое положение учредителей кредитной организации или неисполнение ими своих обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года;

3) несоответствие документов, поданных в Банк России для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций, требованиям федеральных законов и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России;

2) 4) несоответствие деловой репутации кандидатов на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, наличие у них судимости за совершение преступления в сфере экономики

30. Перечислите, по каким основаниям у кредитной организации может быть отозвана лицензия на осуществление банковских операций?

Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в случаях:

1) установления недостоверности сведений, на основании которых выдана указанная лицензия;

2) задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи;

3) установления фактов существенной недостоверности отчетных данных;

4) задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации);

5) осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией;

6) неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность

7) неоднократного в течение одного года виновного неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц;

8) наличия ходатайства временной администрации, если к моменту окончания срока деятельности указанной администрации, установленного Федеральным законом О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», имеются основания для ее назначения, предусмотренные указанным Федеральным законом;

9) неоднократного непредставления в установленный срок кредитной организацией в Банк России обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в единый государственный реестр юридических лиц, за исключением сведений о полученных лицензиях;

(пп. 9 введен Федеральным законом от 21.03.2002 N 31-ФЗ)

10) неисполнение кредитной организацией, являющейся управляющим ипотечным покрытием

31. В каких случаях БР обязан отозвать лицензию у кредитной организации на осуществление банковских операций?

Банк России обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций в случаях:

1) если достаточность капитала кредитной организации становится ниже 2 процентов.

2) если размер собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального значения уставного капитала

3) если кредитная организация не исполняет в срок, установленный Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала);

Это интересно:  Усн расходы принимаемые для налогообложения 2021

4) если кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение 14 дней с наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения

5) если банк, размер собственных средств (капитала) которого на 1 января 2007 года равен 180 миллионам рублей или выше этой суммы, в течение

32. Что понимается под текущими обязательствами кредитной организации?

Под текущими обязательствами кредитной организации понимаются:

1) обязательства по оплате расходов, связанных с продолжением осуществления деятельности кредитной организации (в том числе коммунальных, арендных и эксплуатационных платежей, расходов на услуги связи, обеспечение сохранности имущества), расходов на выполнение функций назначенной Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, оплату труда лиц, работающих по трудовому договору, выплату выходных пособий этим лицам в случае их увольнения, а также иных расходов, связанных с ликвидацией кредитной организации после дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций;

2) обязанности по уплате обязательных платежей, возникшие со дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций;

3) обязательства по перечислению денежных сумм, удержанных из заработной платы (алиментов, налога на доходы физических лиц, профсоюзных и страховых взносов и иных возложенных на работодателя в соответствии с федеральными законами платежей), выплачиваемой работникам кредитной организации в соответствии с федеральными законами.

33. Какие действия имеет право предпринимать кредитная организация в период после отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций и до вступления в силу решения арбитражного суда о признании этой кредитной организации банкротом?

34. Филиалом кредитной организации является — …?

Филиалом кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации

35. Представительством кредитной организации является — …?

Представительством кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции

36. Являются ли филиалы и представительства кредитной организации Юридическими лицами?

Не являются

37. Какая организация будет являться ликвидатором кредитной организации, имевшей лицензию БР на привлечение во вклады денежных средств физ.лиц? С.23.2

38. Какие действия обязана предпринимать кредитная организация в целях обеспечения своей финансовой надежности?

39. Имеет ли право кредитная организация в одностороннем порядке изменять процентные ставки по кредитам?

неимеет прававодностороннем порядке изменять процентные ставкипокредитам

40. Напишите определение «Вклад – это…»?

Вклад — денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, размещаемые физическими лицами в целях хранения и получения дохода. Доход по вкладу выплачивается в денежной форме в виде процентов. Вклад возвращается вкладчику по его первому требованию в порядке, предусмотренном для вклада данного вида федеральным законом и соответствующим договором

41. Имеют ли право лица без гражданства быть вкладчиками банка?

Да

42. Какой организацией осуществляется надзор за деятельностью кредитных организаций?

На какой срок выдается банковская лицензия

Лицензия на банковскую деятельность

Получение лицензии на банки и банковскую деятельность

Лицензия на осуществление банковской деятельности – специальный документ, который позволяет субъекту осуществлять деятельность по привлечению вкладов, выдаче кредитов и другие виды банковской деятельности.

Срок выдачи лицензии:
Банковская лицензия выдается в течение 30 дней.

Срок действия лицензии:
Формально банковская лицензия является бессрочной. Тем не менее, Национальный банк проводит регулярные плановые проверки (не часто, один раз в год) из-за которой банковская лицензия может быть отозвана.

Банковскую лицензию в Украине выдает Национальный банк Украины.

Банковскую лицензию получить очень сложно. Учреждения должны отвечать десяткам требований. Не зря Национальный банк Украины и банковская система Украины считаются одной из самых надежных в мире.

Некоторые требования для получения банковской лицензии:

  • получить банковскую лицензию возможно только тогда, когда первоначальный уставной капитал составляет не менее чем 10 миллионов Евро;
  • требуется наличия помещений, программного обеспечения и персонала соответствующей квалификации для начала работы банка;
  • оформить банковскую лицензию возможно только при наличии по крайней мере трех членов правления с соответствующим образованием и опытом управления. Все члены правления утверждаются Национальным банком Украины.

Регистрация и лицензирование банков является наиболее важными функциями банковского надзора. Они предназначены для ограничения или расширения банковской деятельности в соответствии с требованиями применимых законов и положений национального банка Украины.

Регистрация банка является завершенной в момент внесения соответствующей записи в «Республиканской книги регистрации банков и кредитно-банковских учреждений». Это означает создание в соответствии с законодательством Украины специфического юридического лица – банковского учреждения. Обратный процесс – соответствующая запись в Республиканской книге показывает, что банк как юридическое лицо прекратило свое существование.

Коммерческие банки различных видов и форм собственности создаются в форме публичных акционерных обществ в соответствии с законами Украины «О банках и банковской деятельности», «О хозяйственных обществах», «Об акционерных обществах» «О ценных бумагах и фондовом рынке», другими законодательными актами Украины и нормативными актами Национального банка Украины. Коммерческий банк создается и приобретает статус юридического лица с момента его регистрации в Национальном банке Украины.

Учредителями, акционерами (участниками) коммерческого банка могут быть украинские и иностранные юридические и физические лица, за исключением советов всех уровней и органов исполнительной власти, политических и профсоюзных организаций, союзов и политических партий, государственных фондов.

В соответствии с Законом Украины «О банках и банковской деятельности» определяется минимальный размер уставного капитала банка не менее 10 миллионов Евро.

Уставный капитал коммерческого банка формируется только за счет собственных средств участников (акционеров). Не следует использовать для формирования уставного фонда в коммерческом банке бюджетные средств, средства, полученные в кредит и в залог. Банкам не разрешается увеличивать уставный капитал за счет нераспределенной прибыли и средств других фондов, а также увеличивать уставный капитал для покрытия убытков. Вклад участников (акционеров) в уставной капитал банка вносится только в виде денежных средств в национальной валюте Украины.

Для регистрации коммерческого банка в течение двух недель после проверки финансового состояния его учредителей в региональное отделение НБУ по месту регистрации банка подаются следующие документы:

  • заявление о регистрации банка;
  • Меморандум, подписанный учредителями банка;
  • Устав банка;
  • протокол учредительного собрания;
  • экономическое обоснование и цели создания банка;
  • аудиторское заключение по финансовом состоянии и платежеспособности учредителей;
  • бухгалтерская и финансовая отчетность участников (учредителей) банка;
  • о наличие руководителей банка (Председатель правления и главный бухгалтер);
  • копии платежного документа о внесении платы за регистрацию банка;
  • копию отчета о проведении открытой подписки на акции;
  • договор о предоставлении помещений для размещения банка;
  • учредительные документы акционеров;
  • копию решения органов Антимонопольного комитета Украины о согласии на создание банка в случаях, предусмотренных действующим законодательством.

Региональное отделение НБУ по месту нахождения коммерческого банка в течение двух недель с момента получения полного пакета документов готовит заключение о следующем:

  • финансовом положении, платежеспособности и репутации акционеров (участников) банка, наличии свободных собственных средств для внесения в уставный фонд банка, о подтверждение о вкладе временного счета для средств банка в уставный фонд каждого акционера (член) в размерах, предусмотренных законом;
  • наличия помещений для размещения банка;
  • Профессиональной пригодности и репутация Председатель Исполнительного органа (правления) банка и главный бухгалтер банка.

Пакет документов, в том числе Устава банка в 4 экземплярах и заключение областного управления Национального банка Украины, национального банка Украины.

Это интересно:  Разделы баланса бухгалтерского учета

Документы для регистрации банка рассматриваются Департаментом регистрации и лицензирования банков, юридическим департаментом, и (при необходимости) другими департаментами и Комиссией Национального банка Украины по вопросам надзора и регулирования деятельности банков.

Решение о регистрации коммерческого банка, созданного с участием иностранного капитала, принимается Правлением Национального банка Украины, а коммерческого банка, созданного с участием украинского капитала — Комиссией по надзору и регулированию деятельности банков. Регистрация осуществляется путем внесения соответствующих записей в Республиканской книге регистрации банков, валютных бирж и других финансово кредитных учреждений в месячный срок с момента получения всех необходимых документов.

Национальный банк Украины может отказать в регистрации коммерческого банка в случае нарушения порядка создания, несоответствия их Устава и других учредительных документов законодательству Украины, неудовлетворительного финансового состояния, которое несет угрозу интересам вкладчиков и кредиторов банка, а также в связи с профессиональным несоответствия рекомендованного руководства банка, отсутствие надлежащей материально-технической базы.

Решение об отказе в регистрации коммерческого банка может быть обжаловано в суде.

Коммерческие банки, зарегистрированные Национальным банком Украины, могут открывать филиалы и представительства после получения соответствующей лицензии Национального банка Украины при условии, что с момента ее получения до момента открытия филиала ими не нарушены требования, на которых была получена лицензия.

Филиал банка – банковское учреждение, которое не является юридическим лицом, действует на основе отдельного положения, действует от имени головного банка, имеет субкорреспондентский счет и МФО и осуществляет банковские операции, предусмотренные положением о филиале, при наличии соответственно оформленного поручения головного банка и разрешения на проведение операций, выданного региональным управлением Национального банка Украины по местонахождению банка.

Представительство банка – банковское учреждение, который которое не является юридическим лицом, действует на основе отдельного положения, действует от имени головного банка и ним финансируется. Представительство банка не имеет права осуществлять банковские операции.

Лицензирование банковской деятельности заключается в предоставлении банкам официального разрешения на осуществление определенных банковских операций.

При выдаче лицензий учитывается общая сумма капитала (уставный и общий), его финансовое состояние, соблюдение банком установленных финансовых нормативов, срок его деятельности на финансовом рынке, профессиональная пригодность руководителей и позитивные заключения независимого аудита.

Лицензирование банковской деятельности осуществляется с целью допуска на рынок банковских услуг коммерческих банков и банковских учреждений, условия которых отвечают установленным Национальным банком Украины обязательным требованиям и не угрожают интересам их клиентов.

Коммерческие банки (юридические лица) имеют право совершать банковские операции только после получения соответствующей лицензии Национального банка Украины. Филиалы коммерческих банков проводят банковские операции при наличии соответственно оформленного поручения головного банка и разрешения регионального управления Национального банка Украины по местонахождению банка.

Операциями банков, которые подлежат лицензированию, считаются банковские операции, перечисленные в статье 3 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» и другие операции с разрешения Национального банка Украины.

НБУ предоставляет банкам лицензии на осуществление ряда операций с наличными, расчетные, активные, пассивные операции с валютными ценностями и другие операции.

Закон запрещает осуществление банковских операций теми хозяйствующими субъектами, которые не имеют банковской лицензии, а также предусматривает полномочия органов надзора по проведению расследования по тем субъектам, относительно которых имеются подозрения, что они проводят банковские операции, не имея на это право.

В случае изменения объема капитала банка, его финансового положения и других условий Национальный банк Украины может пересмотреть перечень пунктов лицензии на выполнение банковских операций в установленном порядке.

НБУ выдает вновь созданным банкам лицензии, на выполнение банковских операций, при условии, что они имеют:

  • профессионально подготовленных руководителей банка (Председатель правления и главный бухгалтер), кандидатуры которых согласованы с Национальным банком Украины;
  • подразделение, которое будет осуществлять соответствующие банковские операции, подразделение внутреннего аудита, укомплектованные профессионально пригодным по квалификации персоналом;
  • соответствующие внутренние документы банка, регламентирующие осуществление банком деятельности, которая лицензируется Национальным банком Украины;
  • необходимое банковское оборудование, компьютерную технику, программное обеспечение и средства связи, отвечающие требованиям Национального банка Украины;
  • помещение банка, которое удовлетворяет требованиям, установленным Национальным банком Украины или заключенный договор на аренду помещений на срок не менее 5 лет, или свидетельство о праве собственности на помещения.

Национальный банк Украины выдает работающим банкам лицензии на расширения их деятельности, если они придерживаются следующих обязательных условий:

  • Уставный капитал банка зарегистрирован и фактически оплачен в размере не менее установленного Национальным банком Украины;
  • формирование резервного фонда банка отвечает требованиям действующего законодательства и нормативных актов Национального банка Украины, Уставу банка;
  • формирование резерва для покрытия возможных затрат по кредитам отвечает требованиям действующего законодательства, нормативных актов Национального банка Украины. Внутренние документы банка о порядке формирования таких резервов не должны противоречить требованиям Национального банка Украины;
  • банк придерживается экономических нормативов, установленных Национальным банком Украины на протяжении шести месяцев, предшествующих его обращению в Национальный банк Украины;
  • обеспечивается стабильная безубыточная деятельность банка в течение шести месяцев, предшествующих его обращению в Национальный банк Украины о предоставлении лицензии;
  • состояние кредитного портфеля банка не угрожает интересам его кредиторов и вкладчиков (сумма безнадежных для возврата кредитов не превышает сумму фактически сформированного резервного и страхового фондов банка;
  • формирование фонда гарантирования вкладов физических лиц соответствует действующему законодательству Украины и нормативным актами НБУ;
  • положительное заключение независимого аудитора о деятельности банка за финансовый год, предшествующий обрашению Банка в НБУ;
  • банковские операции, который лицензируются НБУ не могут негативно повлиять на деятельность банка;
  • отсутствие нарушений действующего законодательства, нормативных актов НБУ и внутренних документов банка.

Для получения лицензии вновь созданные банки подают следующие документы в НБУ:

  • ходатайство банка о выдаче лицензии на осуществление банковских операций;
  • бизнес-план банка на первые три года своей деятельности;
  • профессиональная пригодность руководителей соответствующих подразделений;
  • заключение регионального управления НБУ, относительно технической готовности и наличие квалифицированного персонала.

Решение о выдаче лицензии принимается Комиссией по надзору и регулированию деятельности банков.

Отзыв лицензии на выполнение банковских операций является крайней мерой Национального банка Украины. До применения этой меры НБУ использует меры превентивного характера в соответствии с действующими законами и положениями национального банка Украины.

Лицензия на выполнение банковских операций (отдельных или всех) может быть отозвана по ходатайству регионального управления Национального банка Украины в случае:

  • обнаружения недостоверных данных, на основании которых была выдана лицензия;
  • задержки начала деятельности, на которую была выдана лицензия, более чем на один год с момента выдачи лицензии;
  • возникновение угрозы интересам кредиторов и вкладчиков банка;
  • выявление нарушений банком требований банковского и антимонопольного законодательства, а также нормативных актов НБУ;
  • убыточной деятельности банка на протяжении 3-х месяцев;
  • систематического нарушения экономических нормативов, установленных Национальным банком Украины, на протяжении 3 месяцев подряд или 6 месяцев в течение года;
  • выполнение операций, на которые не была выдана лицензия;
  • недостоверной информации и отчетности или несвоевременной их предоставления;
  • невыполнения в установленный срок требований НБУ, касающихся деятельности банка и условий, на основании которых была выдана лицензия.

В случае принятия решения Комиссии об отзыве лицензии на выполнение одного или всех видов банковских операций коммерческий банк обязан в день получения такого решения приостановить осуществление новых операций и обеспечить выполнение обязательств банка по осуществлению банковских операций, для которых лицензия была отозвана, перед кредиторами и вкладчиками в соответствии с заключенными договорами. Банк обязан в трехдневный срок вернуть Национальному банку Украины ранее полученную лицензию для замены перечня разрешенных операций.

Подразделения банковского надзора Национального банка Украины и его региональные управления осуществляют постоянный контроль соблюдения требований Национального банка по прекращению операций, для которых были отозваны лицензии. Если банк не прекращает выполнение банковских операций, для которых были отозваны лицензии, Правление Национального банка Украины может принять решение об отмене лицензий на все виды банковских операций.

Решение об отзыве лицензии на все банковские операции принимается Правлением Национального банка Украины исходя из предложений Комиссии по надзору и регулирования деятельности банков

Это интересно:  Основные направления деятельности полиции кратко

В случае решение об аннулировании лицензии на все виды банковских операций правления Национального банка Украины обязывает учредителей акционеров (участников) Банк для решения двух недель в форме дальнейшего функционирования банка или прекращения его деятельности путем реорганизации или ликвидации.

Если эти требования не выполняются, Совет национального банка Украины на основании предложений Комиссии по надзору и регулирования деятельности банков принимает решение о ликвидации банка.

Решение Правления Национального банка Украины в отношении отзыва лицензии на осуществление всех банковских операций, сообщается всем банкам Украины, а также оповещается во всеукраинских средствах массовой информации.

Нормативные документы, которые регулируют получение лицензии:

Обращайтесь к нам за бесплатными консультациями!

23. Содержание банковской лицензии

Банковская лицензия дает кредитной организации право на осуществление того или иного вида деятельности. В зависимости от этого банковские лицензии делятся на следующие виды :

1) лицензии на осуществление банковских операций в рублях;

2) лицензии на осуществление банковских операций в рублях и в иностранной валюте;

3) лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

4) генеральная лицензия, которая предусматривает широкий спектр видов деятельности, предоставляет банку право на осуществление банковских операций.

Лицензия представляет собой бланк ЦБ РФ установленного образца. Лицензия выдается банку Центральным банком, поэтому он их обязательно нумерует. Номера лицензий , выданных банкам, регистрируются в специальном журнале по порядку их выдачи, а также по видам:

– лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов и т. д.

Лицензии, выдаваемые Банком России, учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций, который подлежит публикации Банком России в официальном издании Банка России («Вестнике Банка России») не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в указанный реестр публикуются Банком России в месячный срок со дня их внесения в реестр.

Лицензия на осуществление банковских операций выдается без ограничения сроков ее действия.

В лицензии обязательно должно быть указано:

1) что она выдана в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности»;

2) какому именно банку выдана эта лицензия, причем наименование банка должно включать в себя и его организационно-правовую форму;

3) перечень операций, которые данная организация имеет право осуществлять.

а) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

б) размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет;

в) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

г) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков-корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам;

д) инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

е) куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

ж) выдачу банковских гарантий;

з) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов);

4) дата выдачи лицензии;

5) печать Центрального банка РФ;

6) должность, подпись и расшифровка подписи лица, разрешившего выдачу данной лицензии.

Содержание других видов лицензий в общем и целом практически ничем не отличается от рассмотренного примера, только перечень предоставляемых банку прав будет меняться в зависимости от вида лицензии.

10. НА КАКОЙ СРОК ВЫДАЕТСЯ ЛИЦЕНЗИЯ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ?

Лицензии, выдаваемые Банком России, учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций.

Реестр выданных кредитным организациям лицензий подлежит публикации Банком России в официальном издании Банка России («Вестнике Банка России») не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в указанный реестр публикуются Банком России в месячный срок со дня их внесения в реестр.

В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.

Лицензия на осуществление банковских операций выдается без ограничения сроков ее действия.

Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии, если получение такой лицензии является обязательным, влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на то федеральным законом, или Банка России.

Делись добром 😉

Похожие главы из других работ:

3. Осуществление расчетных операций с использованием банковских карт

Клиент совершает операции с использованием расчетных и кредитных карт по банковскому счету, открытому на основании договора.

1.1 Нормативные акты, регулирующие осуществление банковских операций

Осуществление банковских операций регулируется различными нормативными актами: · Гражданский Кодекс РФ часть первая от 30 ноября 1994 года N 51-ФЗ (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.07.2009) определяет понятия кредита, банковского вклада.

3. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ КРЕДИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ

1.1. Нормативно-правовая база, регламентирующая осуществление лизинговых операций в банках Украины и ее характеристика

На сегодня в законодательстве Украины определения лизинга содержатся на уровне гражданского (для определения), хозяйственного и налогового законодательства Украины. В ч.

2. Лицензия на организацию биржевой торговли.

Биржевая торговля может осуществляться на биржах только на основе лицензии.

4 ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ ЧЕРЕЗ БАНКОМАТЫ

Операции по принятию и выдаче наличности могут осуществляться также с помощью банковских идентификационных карточек и банковских автоматов. В первом случае кассовые операции осуществляются в изложенном выше порядке.

1. Осуществление кредитных операций

1. Осуществление и оформление депозитных операций

2.1 Осуществление операций по депозитным счетам банка

Депозитные операции коммерческого банка — это операции по привлечению денежных средств юридических и физических лиц во вклады либо на определенный срок, либо до востребования.

2. Изучить основания и порядок отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

3. Изучить нормативные акты, направленные на стабилизацию финансово-экономической системы РФ. Поставленные цель и задачи курсовой работы определили ее структуру, которая сложилась из введения, трех глав.

2. ОСНОВАНИЯ И ПОРЯДОК ОТЗЫВА У КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ

1.3 Нормативные акты, регулирующие осуществление кассовых операций в кредитных организациях

В настоящее время в целях организации на территории Российской Федерации наличного денежного обращения действует Положение Центрального Банка РФ от 24.04.2008. № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения.

6. КЕМ И В КАКОЙ СРОК НАЗНАЧАЮТСЯ ЧЛЕНЫ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ ЦБ РФ?

Члены Совета директоров работают на постоянной основе в Банке России. Члены Совета директоров назначаются Государственной Думой на должность сроком на четыре года по представлению Председателя Банка России.

13. Оформление конверсионных операций в кассовом отделе коммерческого банка, выполнение розыска и взыскания сумм вознаграждений за проведение конверсионных операций, осуществление контроля за репатриацией валютной выручки

Основанием для проведения конверсионных операций являются правильно оформленные документы (поручения на покупку-продажу иностранной валюты, договоры, мемориальные ордера и пр.).

2.4 Осуществление расчетных операций с использованием платежных карт

Банковская пластиковая карточка — универсальный платежный инструмент, являющийся ключом доступа к управлению банковским счетом и позволяющий своему владельцу оплачивать товары и услуги в различных торговых и сервисных предприятиях.

Статья написана по материалам сайтов: www.respectum.com, lawbook.online, banki.bobrodobro.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector